У меня другой случай, перевод получает непосредственно физ. лицо в отделении банка, после предъявления паспорта.
Все данные паспорта имеются в отделении где был получен платёж, выйти органам на получателя не представляет не какой проблемы, поэтому должной бдительности я не проявил;)